Microsoft Dynamics 365 Business Central

Kurumsal Risk Yönetimi

Kurumlar için risk, bir kurumun belirlediği stratejilerine ve amaçlarına giden yolda karşılaştıkları her türlü engelden dolayı maruz kaldıkları potansiyel maliyetlerdir. Dolayısıyla bu maliyetler, kurumun elinde bulunan emtia veya kapitali veya varlıklarının değerini koruma için doğru yönetilmesi gerektiği kadar, piyasa değişkenliğinin sağladığı fırsatlara da hazır olmak demektir. Dolayısıyla risk, doğru kontrol edildiği zaman kurumların gelişmesini büyümesini de sağlayan bir olgudur.

Rekabetçi piyasada sürdürülebilir bir büyüme için hem maliyet hem de potansiyel fırsatlara iyi hazırlanmak için risk yönetimi üstünde giderek daha çok durulmaya başlanılan bir olgu haline gelmiştir. Doğru yönetilemeyen risk, rekabet ile birlikte hem makro ölçekte hem de mikro ölçekte bir çok krize sebep olmaktadır. Geçtiğimiz 10 senede mikro ölçekte şirketlerin yönetemediği banka ve sigorta sektöründeki riskler, makro ölçüde bir yansıması olmuş ve tüm dünyayı etkilemiştir. Bu yüzden şirketlerin varlık-teminat ve kıymetli evraklar gibi sahip olduğu finansal sermayelerin hem şimdiki değerinin hem de gelecekteki değerinin iyi ölçülüp buna göre kontrol sisteminin olması artık vazgeçilmezdir. Kontrolsüz satış-üretim veya sadece güvene dayalı ticari işlemler, bir süre sonra finansal istikrarsızlığa sebep olmaktadır.

Kısacası şirketlerin sahip oldukları varlıkları olduğu gibi koruması, istikrarlı bir gelişme, kayıpların öngörülebilir – kontrol edilebilir şekilde  beklenmeyen gelişmelere hazır olması için kurgulanan bu yönetim şekli giderek önem kazanmaktadır . Dolayısıyla risk barındıran verilerin doğru ve raporlanabilir bir şekilde kurgulanması gerek yasal gerekse şirket içi denetim ve iç kontrol süreç sahiplerinin üstünde durdukları bu kurguya, yeni kontroller, senaryolar hazırlayıp bunu sistemsel olarak takip etme ihtiyacını doğurmaktadır.

Risk Yönetiminin Sağladığı Faydalar

  • Nakit akış dengesizliğinin azaltılması
  • Risklerin daha doğru alınması
  • Beklenmedik gelişmelere hazır olunması
  • İstikrarlı karlılık ve şirket gelişmesinin sağlanması
  • Amaçların ve bu amaca yönelik risklerin fırsat maliyetinin doğru hesaplanması
  • Fırsat ve tehdit dengesinin sağlanması
  • Rekabet avantajı sağlaması
  • Kaynakların doğru yere angaje edilmesinin sağlanması
  • Şirket değerinin yükselmesi

Sonuç olarak hızlanan ticaret ve nakit akışı, şirketlerin büyümesini de hızlandırdığı gibi, risklerin de artmasına sebep olmaktadır. Tam da bu nedenle artık şirketler, doğru kurgulanmış sistem altyapılarıyla birlikte risk risklerini kullandıkları ERP içerisinde tümleşik ve modüler bir yapı olarak görmek istemekteler. B2F olarak hazırladığımız Dynamics NAV Risk Yönetim Çözümü ve Microsoft Dynamics 365 Business Central Kurumsal Risk Yönetimi teminatlardan, müşteri limitine, değerli varlık yönetiminden DBS’ye uzanan bir yapıyla doğru ve raporlanabilir şekilde şirketlerin ihtiyaçlarını karşılamaktadır.

Ayrıca Risk yönetimi altında geliştirilen tüm modüller geliştirmeleri tek bir sayfada raporlanabildiği gibi işlem sırasında açık hesap, bağlantılı satış gibi işlemleri yapabilirsiniz.

  • Kredi Limiti / Risk Limitleri
  • Kredi Limiti / Risk Detayı
  • Bağlantılı Satış
  • Bağlantılı Satış İstatistikleri
  • Bağlantılı Satış Risk Altformu
  • DBS Durumu
  • Açık Hesap
  • Teminat Türleri ve Katsayıları

Doğrudan Borçlandırma Sistemi

Doğrudan Borçlandırma Sistemi (DBS), genelde distribütör yapısı veya şube yapısı olan kurumların daha çok tercih ettiği, kesilen faturaların karşılığı olarak alınması gereken tahsilatların bankalar aracılığıyla yapılmasını sağlayan bir sistemdir.

Satışlara istinaden banka tarafından şirketler adına alınan ödemelerin takibi, bu sistemi kullanan şirketlerin kaynaklarını daha farklı işlere yöneltmesine sağlayarak gerek zaman gerekse maliyet gibi istenmeyen kayıpları engellemesini sağlar. Ayrıca banka tarafından güvenceye alınan ödemeler, nakit akışının daha net ve öngörülebilir olmasını sağlayarak risk yönetimini daha düzgün yapılmasına olanak sağlar

Satışlara istinaden alınacak olan ödemenin takibi çoğu zaman şirketlerin yönetmekte zorlandığı bir konudur. Gerek müşteri-satıcı ilişkilerinin gerilmesine sebep olacağı potansiyel sorunları  engelleyebileceği gibi kurumsal yönetilmesi gereken bir işlemin bankalar tarafından yapılması ve sistemsel olarak takibi çok daha sağlıklıdır. Ayrıca daha önceden belirlenmiş olan doğrudan borçlanma limitleriyle alınacak olan risklerin daha doğru yönetilmesine olanak sağlamış oluyor. Doğrudan borçlandırma sistemi ERP ile tümleşik kurgulanınca yapılan ödemeler istenildiği anda takip edilir duruma geldiği gibi, teminat varlıkları müşteri ile eşleştirilip, düzgün bir limit dengesi ayarlanabilir olmakta.

B2F’in geliştirdiği Business Central Doğrudan Borçlandırma Sistemi ve Dynamics NAV Doğrudan Borçlandırma Sistemi” modülü teminat yönetimini de içerdiğinden dolayı risk yönetimini tümleşik olarak kurgulama imkanına sahip olabilirsiniz. Ayrıca Business Central / Dynamics NAV  içinde B2F tarafından ve Risk yönetiminin bir parçası olarak bulabileceğiniz Teminat Yönetimi Modülü size teminatlarınıza katsayı vermenizi, bu şekilde müşteri risk yönetimini doğru kurgulamanıza olanak sağlar. 

Örnek olarak şirketiniz için çek ve senet tutarı aynı olsa bile, senet riskini daha fazla olduğunu düşünebilirsiniz. Dolayısıyla senet teminatının kat sayısını düşük gösterip, limiti çok daha az arttırma esnekliğine sahip olabilirsiniz. Ek olarak Doğrudan Borçlandırma Sistemi ile müşterinize kesmiş olduğunuz fatura ile aldığınız tahsilatı otomatik olarak eşleştirebilirsiniz. Business Central /Dynamics NAV içine attığınız DBS ye dair kayıtları isterseniz fatura bazında isterseniz müşteri bazında isterseniz toplu şekilde Banka sistemine gönderebilir, aynı yöntemle alınmış tahsilatları veya yenilenmiş limitleri Business Central /Dynamics NAV çekebilirsiniz.

Doğrudan Borçlandırma Sistemi Modülü ile

  • Doğrudan Borçlandırma Sistemi kapsamında yaptığınız işlemleri fatura bilgileriyle ister tek tek ister toplu şekilde banka sistemine gönderebilir,
  • Banka tarafından Doğrudan Borçlandırma Sistemi kapsamında yapılan ödemeleri takip edebilir,
  • Banka tarafından yapılan ödemelerin hangi faturalar için yapıldığını görebilir-otomatik eşleştirebilir,
  • Banka tarafından gönderilen akibet dosyası ile işlemler incelenebilir,
  • DBS limitlerini kontrol edebilir,
  • Belirlenen parametreler ile DBS limiti aşılan müşterilere sipariş-sevkiyat yapılması önlenebilir,
  • Sistem içinde oluşturmuş ve müşteriye bağladığınız teminatlara katsayı verebilir ve limitleri bu katsayılar ışığında arttırabilirsiniz.

Teminat Yönetimi

Ticaretin ve kapital akışının çok hızlandığı günümüzde risk yönetimi çok önemli bir konu haline gelmiştir. Potansiyel finansal riskler ve şirketlerin ileriye yönelik stratejik karar alma ihtiyaçları; teminat alma-verme-takip etme gibi operasyonların tümleşik bir yapıda monitör edilip buna göre aksiyon alınmasını zorunlu hale getirmiştir.

Teminat yönetimi, şirketlerin tahsilatlarını garantiye alıp, risklerini düşürmek için en sık başvurdukları finansal yönetimlerden biridir. Potansiyel belirsizlik veya riskleri kontrol etmek, şirketlerin ileriye yönelik atmak istedikleri stratejik adımı doğru hesaplamak ve nakit akış dengesini sağlıklı kurmak için B2F teminat yönetimi ERP’nizin ve Kurumsal Risk yönetiminin bir parçası olması gerekmektedir.

  • Teminatlar için kart yaratabilirsiniz.
  • Teminatlarını Alınan ve Verilen olarak ayırabilirsiniz.
  • Nakdi, Gayri Nakdi, mektup, LC, İpotek gibi teminat türleri oluşturabilirsiniz.
  • Açılan kartları satıcı veya müşterilerinize bağlayabilirsiniz.
  • Teminat baz alınarak istenilen türdeki teminatlara ait bilanço dışı hesaplarda muhasebe kayıtlarının oluşturulması
  • İstenilen türdeki teminat bilgilerinin, Müşteri Kredi Limitine dahil edilmesi
  • Teminatlarınıza kat sayı verip, müşteri limitini ne kadar etkileyeceğini ayarlayabilirsiniz.
  • Onay mekanizmasını devreye alıp, limit kontrolünü hiyerarşik hale getirebilirsiniz.

Blog Yazılarımız

Merak ettiğiniz diğer içeriklerimiz için blog yazılarımıza göz atın.

Dynamics 365 Business Central Ek Uyarlamalar

ERP programları kullanmanın asıl amaçlarından biri şirket içi süreçlerin standardize edilmesidir. ERP geçişleri bu süreçlerin...
Devamını Okuyun

Kobiler İçin ERP Programı

Şirketlerin, yazılım kurulum seçeneklerinde sayısız avantajı sağlayan cloud yani bulut kurulumunu tercih etmesi artan bir...
Devamını Okuyun
enterprise-resource-management-nedir

ERP Projelerinin Başarısızlık Nedenleri

ERP uygulamaları, başarısız olma riskini sürekli taşıdığı için ve ciddi tutarlara mal olduğundan birçok işletmen...
Devamını Okuyun
1 2 3 4

İletişime Geçin

Detayları, bir toplantı planlayarak, konuşabiliriz.